Jubilación y filantropía: cómo planificar donaciones y legados
La jubilación puede ser un momento de reflexión sobre lo que hemos logrado en la vida y cómo podemos seguir contribuyendo al bienestar de los demás. La filantropía, es decir, la práctica de donar dinero, tiempo o recursos para apoyar una causa noble puede ser una manera de hacer exactamente eso. Sin embargo, muchos jubilados no saben cómo planificar donaciones y legados. En este artículo, exploraremos cómo puede planificar sus donaciones y legados para que puedan tener el mayor impacto posible.
"Sé el cambio que deseas ver en el mundo." – Mahatma Gandhi
¿Por qué planificar donaciones y legados?
La planificación de donaciones y legados puede ser una forma efectiva de asegurar que su dinero sea utilizado de la manera que desea y que su legado continúe después de que haya fallecido. Cuando se planifican cuidadosamente, las donaciones y los legados pueden proporcionar una fuente constante de apoyo financiero para organizaciones benéficas y obras de caridad que son importantes para usted.
Además, planificar sus donaciones y legados puede ser beneficioso desde una perspectiva fiscal. Si dona a organizaciones benéficas aprobadas por el Servicio de Impuestos Internos de los Estados Unidos (IRS), puede deducir sus donaciones de sus impuestos federales. También puede donar acciones o propiedades, lo que puede tener beneficios fiscales adicionales.
Cómo planificar sus donaciones y legados
Aquí hay algunos pasos que puede seguir para planificar sus donaciones y legados:
Paso 1: Identificar sus objetivos de donación
Antes de comenzar a donar, es importante identificar sus objetivos de donación. ¿Qué causas o organizaciones son importantes para usted? ¿Qué le gustaría lograr con sus donaciones? Al responder a estas preguntas, puede comenzar a identificar las organizaciones benéficas que mejor se ajusten a sus objetivos.
Paso 2: Investigar organizaciones benéficas
Una vez que haya identificado sus objetivos de donación, puede comenzar a investigar organizaciones benéficas que apoyen esas causas o que estén haciendo un buen trabajo en el área que le interesa. Puede usar herramientas como GuideStar o Charity Navigator para investigar organizaciones benéficas y ver sus puntuaciones y clasificaciones.
Paso 3: Considerar su legado
Cuando planifique sus donaciones, también es importante considerar su legado. ¿Cómo le gustaría ser recordado después de su fallecimiento? ¿Hay organizaciones benéficas o causas que desea apoyar incluso después de su muerte? Puede considerar la creación de un testamento o un fideicomiso que establezca cómo se distribuirán sus activos después de su fallecimiento.
Paso 4: Consultar con un asesor financiero y legal
Planificar donaciones y legados puede ser un proceso complicado, por lo que es importante consultar con un asesor financiero y legal. Pueden ayudarlo a identificar las mejores estrategias para lograr sus objetivos de donación y legado y asegurarse de que todo se haga correctamente desde una perspectiva fiscal y legal.
Paso 5: Hacer sus donaciones
Una vez que haya planificado sus donaciones y legados, es hora de hacer sus donaciones. Puede hacer donaciones únicas o establecer pagos regulares a organizaciones benéficas que apoyen sus objetivos de donación. También puede considerar la posibilidad de hacer donaciones a través de un fondo aconsejado por donantes, como Fidelity Charitable, que le permite hacer donaciones deducibles de impuestos y gestionar su cartera de donaciones.
Preguntas frecuentes
¿Puedo hacer donaciones a cualquier organización benéfica?
No todas las organizaciones benéficas son aprobadas por el IRS para recibir donaciones deducibles de impuestos. Es importante asegurarse de que la organización benéfica a la que dona esté aprobada por el IRS antes de hacer una donación.
¿Cuáles son algunos beneficios fiscales de hacer donaciones?
Si dona a organizaciones benéficas aprobadas por el IRS, puede deducir sus donaciones de sus impuestos federales. También puede donar acciones o propiedades, lo que puede tener beneficios fiscales adicionales.
¿Cómo puedo asegurarme de que mi legado continúe después de mi fallecimiento?
Puede considerar la creación de un testamento o un fideicomiso que establezca cómo se distribuirán sus activos después de su fallecimiento. También puede considerar la creación de una fundación benéfica o la donación a una organización benéfica que tenga un programa de legado.
¿Puedo hacer donaciones a través de mi IRA?
Sí, puede hacer donaciones directamente desde su IRA a organizaciones benéficas aprobadas por el IRS. Estas donaciones pueden tener beneficios fiscales adicionales.
¿Cómo puedo obtener más información sobre planificación de donaciones y legados?
Puede consultar con un asesor financiero y legal o buscar recursos en línea, como The Planned Giving Design Center o The National Association of Charitable Gift Planners.
Conclusión
La planificación de donaciones y legados puede ser una forma efectiva de asegurar que su dinero sea utilizado de la manera que desea y que su legado continúe después de que haya fallecido. Al seguir los pasos descritos en este artículo y consultar con un asesor financiero y legal, puede planificar sus donaciones y legados para que puedan tener el mayor impacto posible. Recuerde que incluso las donaciones pequeñas pueden marcar una gran diferencia en la vida de alguien.