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Cómo hacer un seguimiento del progreso hacia tus objetivos de planificación del legado y sucesión y ajustarlos periódicamente para asegurarte de que estás en el camino correcto

No hay nada más importante que asegurarte de que tus seres queridos estén cuidados y protegidos después de que hayas partido. Planificar y gestionar tu legado y sucesión puede parecer abrumador, pero es fundamental para tu tranquilidad. Aprender a hacer un seguimiento del progreso hacia tus objetivos y ajustarlos periódicamente es esencial para asegurarte de que estás en el camino correcto. En este artículo, te guiaré a través de los pasos necesarios para hacerlo.


"Un legado es algo que un hombre hace para sí mismo, es un bien que se queda detrás de él cuando se ha ido". – Elbert Hubbard


Índice

¿Qué es la planificación del legado y sucesión?

La planificación del legado y sucesión es el proceso de anticipar y organizar la transferencia de tus activos y bienes a tus seres queridos después de que hayas fallecido. Involucra la creación de un plan detallado que describe cómo deseas que se manejen tus activos y cómo deseas que se distribuyan tus bienes. La planificación del legado y sucesión también puede incluir otros aspectos importantes, como la designación de un tutor para tus hijos y el nombramiento de un apoderado para tomar decisiones médicas en tu nombre si llegas a ser incapaz de hacerlo por ti mismo.

Cómo hacer un seguimiento del progreso hacia tus objetivos de planificación del legado y sucesión

Una vez que hayas creado un plan de legado y sucesión, es importante hacer un seguimiento del progreso hacia tus objetivos y ajustarlos regularmente. Aquí te mostramos cómo:

  1. Revisa tu plan de legado y sucesión: revisa tu plan de legado y sucesión cada año para asegurarte de que tus objetivos y deseos no hayan cambiado. Si hubo algún cambio, actualiza tu plan de inmediato.

  2. Verifica tus beneficiarios: revisa tus beneficiarios designados en tus cuentas bancarias, fondos de inversión, seguros de vida y planes de jubilación. Asegúrate de que tus beneficiarios estén actualizados y sean los que deseas.

  3. Evalúa tus activos: evalúa tus activos cada año para asegurarte de que tus bienes estén debidamente protegidos y asegurados. Si has adquirido nuevos activos, considera agregarlos a tu plan.

  4. Evalúa tus impuestos: evalúa tus impuestos cada año para asegurarte de que tus bienes estén estructurados de manera que se minimice la carga fiscal sobre tus seres queridos.

  5. Mantén tus documentos actualizados: asegúrate de que tus documentos legales estén actualizados y sean coherentes con tu plan de legado y sucesión. Esto incluye tu testamento, poderes notariales y cualquier documento de fideicomiso.

Con estos cinco pasos, podrás hacer un seguimiento de tu progreso hacia tus objetivos de planificación del legado y sucesión, y ajustarlos periódicamente para asegurarte de que estás en el camino correcto.

Herramientas para ayudarte en la planificación del legado y sucesión

La planificación del legado y sucesión puede parecer abrumadora, pero hay herramientas que pueden ayudarte con el proceso. Aquí hay algunas herramientas útiles:

  • Willing : Una plataforma en línea que ofrece servicios de planificación del legado y sucesión. Willing te permite crear un testamento, poderes notariales y un fideicomiso viviente en línea.

  • Everplans : Un servicio que te permite crear un plan de vida digital que incluye detalles sobre tu plan de legado y sucesión.

  • LegalZoom : Un servicio en línea que ofrece servicios legales y de planificación del legado y sucesión.

  • Quicken WillMaker Plus : Un software descargable que te guía a través del proceso de creación de un testamento y otros documentos legales importantes.

  • Trust & Will : Un servicio en línea que te permite crear un testamento, fideicomiso y otros documentos de planificación del legado y sucesión.

Estas herramientas pueden hacer que el proceso de planificación del legado y sucesión sea más rápido y fácil, pero es importante recordar que siempre es mejor buscar asesoramiento legal para asegurarte de que tu plan sea sólido y coherente.

Preguntas Frecuentes

¿Qué sucede si no hago un plan de legado y sucesión?

Si no haces un plan de legado y sucesión, tus bienes podrían ser distribuidos de acuerdo con las leyes estatales en lugar de tus deseos. Además, tus seres queridos podrían enfrentar una carga fiscal significativa en la transferencia de tus bienes.

¿Cuándo debo actualizar mi plan de legado y sucesión?

Deberías actualizar tu plan de legado y sucesión cada vez que ocurra algo importante en tu vida, como el nacimiento de un hijo, el matrimonio o el divorcio. También es una buena idea revisar tu plan anualmente para asegurarte de que tus objetivos y deseos no hayan cambiado.

¿Necesito un abogado para hacer un plan de legado y sucesión?

No necesitas un abogado para hacer un plan de legado y sucesión, pero siempre es recomendable buscar asesoramiento legal para asegurarte de que tu plan sea sólido y coherente.

Conclusión

La planificación del legado y sucesión es fundamental para asegurarte de que tus seres queridos estén cuidados y protegidos después de que hayas partido. Aprender a hacer un seguimiento del progreso hacia tus objetivos y ajustarlos periódicamente es esencial para asegurarte de que estás en el camino correcto. Utiliza las herramientas disponibles para hacer que el proceso sea más fácil y siempre busca asesoramiento legal para asegurarte de que tu plan sea sólido y coherente.